Қозоғистон ҳукумати хорижий мижозларга банкларда хизмат кўрсатиш бўйича янги чекловлар жорий этишни режалаштирмоқда

Бундан буён яшаш учун рухсатномаси бўлмаган барча норезидентлар ўз ҳисобларига кириш ҳуқуқини сақлаб қолиш учун ҳар ой идентификациядан ўтишлари керак бўлади.

Бу ўзгаришлар молиявий фирибгарлик, жиноий даромадларни легаллаштириш ва ноқонуний операцияларга қарши курашишга қаратилган, дея тушунтирди Молия бозорини тартибга солиш ва ривожлантириш агентлиги.

Агентлик мамлакат банкларини хорижликларнинг Қозоғистонда бўлиши қонунийлигини текшириш, уларнинг солиқ идентификация рақамларини тасдиқлаш ва паспорт маълумотларини текшириш мажбуриятини юклайдиган қонун лойиҳасини тайёрлади.

Бундан ташқари, ҳисобварақ очишда норезидентлар маблағлардан мақсадли фойдаланиш ва молиялаштириш манбасини кўрсатувчи сўровномани тўлдирадилар.

Карточка чиқарилгандан кейинги дастлабки уч ой мобайнида банклар мижозларнинг транзакциялари устидан назоратни кучайтиради, транзакцияларнинг эълон қилинган молиявий фаолиятга мос келишини текширади. Агар тўловлар коммунал, солиқ ёки бошқа расмий харажатлар билан тасдиқланмаса, банк ҳисобни ёпиши мумкин.

Бундан ташқари, масофадан ҳисобварақлар очиш ва вакиллар орқали карталар бериш тақиқланади. Энди картани масофадан туриб очиш мумкин бўлмайди, масалан, Россияда.

Транзакцияларни амалга ошириш ёки алоқа маълумотларини ўзгартиришдан олдин чет элликлар икки факторли биометрик аутентификациядан ўтишлари керак.

Карталар сони ҳам чекланган бўлади: бир киши фақат битта тўлов картасига эга бўлади, ижтимоий ва болалар ҳисоблари, шунингдек, кредитни тўлаш учун мўлжалланган кредит карталари бундан мустасно. Норезидент карталарнинг амал қилиш муддати 12 ой билан чекланган.

Бундан ташқари, молиявий регуляторлар 500 минг тенгедан (тахминан 992 доллар) ошган халқаро пул ўтказмалари устидан назоратни кучайтириш ниятида. Расмий даромадга эга бўлмаган, лекин учинчи шахслардан катта миқдорда пул оладиган 14 ёшдан 25 ёшгача бўлган фуқароларга ҳам эътибор кучайтирилади.

Қозоғистон аввалроқ норезидентлар учун карталарнинг амал қилиш муддатини бир йилгача қисқартирган эди. Мутахассисларнинг огоҳлантиришича, янги чекловлар банкларнинг операцион харажатларини ошириши ва уларнинг хорижий мижозларга хизмат кўрсатишга қизиқишини камайтириши мумкин.